Неправильно оформлений заповіт може призвести до суперечок між спадкоємцями, затягнути процес і навіть поставити під загрозу право іншого із подружжя на власність. Саме тому потрібно завчасно врахувати усі нюанси й все грамотно оформити документально.
Заповіт – гарантія впевненості
Особливо актуальним питанням для подружжя, яке прагне зберегти сімейне майно та убезпечити того з партнерів, хто залишиться жити після смерті іншого, є заповіт.
“Сама ця правова дія дозволяє заздалегідь визначити долю свого майна, захистити інтереси близьких та уникнути суперечок між спадкоємцями. Правильно складений заповіт дає впевненість, що воля спадкодавців буде виконана, а процес спадкування відбуватиметься організовано й справедливо”, – пояснює Тетяна Даниленко.
Закон визначає заповіт як особисте розпорядження фізичної особи на випадок своєї смерті. Класично кілька осіб не можуть складати єдиний заповіт, але для подружжя є виняток: вони можуть скласти спільний заповіт щодо майна, яке належить їм на праві спільної сумісної власності. Це нововведення Цивільного кодексу України, що діє з 1 січня 2004 року.
Форми заповіту подружжя
Сімейні пари зазвичай застосовують дві форми заповіту: перехресний заповіт та спільний заповіт подружжя.
Спільний заповіт подружжя
Спільний заповіт – це єдиний нотаріальний документ, де чоловік і дружина разом визначають долю спільного майна після смерті обох.
“Ключова особливість – єдність волі та неможливість односторонньої зміни після смерті одного з подружжя. Це гарантує, що майно перейде до живого партнера, а потім – до спільних спадкоємців”, – уточнює Даниленко.
Основні моменти:
- хто може скласти: лише офіційно зареєстроване подружжя, цивільні партнери не підпадають під норму;
- предмет заповіту: майно, що є спільною сумісною власністю;
- як оформити: один спільний документ у нотаріуса;
- особливості: після смерті одного з подружжя його частка автоматично переходить до того, хто пережив; накладається заборона відчуження. Спадкоємці отримують майно лише після смерті другого з подружжя;
- зміни та скасування: можливі лише за життя обох подружжя та лише спільною заявою нотаріусу;
- наслідки після смерті одного: той, хто пережив, зобов’язаний виконати спільну волю і не може продавати, дарувати або відчужувати майно;
- втрата чинності: при розірванні шлюбу або визнанні його недійсним;
- для чого потрібен: захист прав того з подружжя, хто пережив іншого, забезпечення цілісності спільного майна та спрощення спадкування.
Перехресний заповіт
Перехресний заповіт – це два окремі заповіти подружжя, де кожен передає своє майно іншому або визначає спільних спадкоємців.
- ключова особливість: дзеркальний зміст, що концентрує майно у того, хто залишився живим;
- гнучкість: кожен із заповідачів може змінити або скасувати свій заповіт у будь-який момент життя;
- право на обов’язкову частку: не обмежує її для непрацездатних дітей, батьків або утриманців.
Мета: забезпечити матеріальну стабільність для партнера, уникнути конфліктів між спадкоємцями та зберегти спільне майно у “руках” сім’ї.
Відмінність від спільного заповіту: перехресний заповіт більш гнучкий, але менш захищає стабільність домовленостей.
Необхідні документи
Щоб скласти заповіт у нотаріуса, потрібні:
- Паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу.
- ІПН (ідентифікаційний номер платника податків).
- Документи на майно (свідоцтво про право власності, договір купівлі-продажу, технічний паспорт тощо) – бажано, але не обов’язково.
- Відомості про спадкоємців: ПІБ, дата народження, паспортні дані.
Індивідуальний заповіт
“Подружжя володіє не лише спільним сумісним майном, а й певним майном на праві приватної власності. Це можуть бути кошти, отримані у спадок або подарунок, страхові суми, а також майнові обов’язки. Спільний заповіт не охоплює цього майна, тому кожен із подружжя повинен скласти ще й індивідуальний заповіт щодо своєї частки“, – пояснює експертка.
Важливі поради від юристки
“Спадкування за заповітом спільного майна подружжя – складний процес. Важливо скласти заповіт правильно, звернутися до нотаріуса та діяти відповідно до законодавства. Якщо немає впевненості у виборі форми заповіту чи наслідках правочину, спершу слід проконсультуватися з адвокатом”, – радить Тетяна Даниленко.
Важливо: Цей матеріал має виключно ознайомчий характер і не є юридичною консультацією. РБК-Україна не несе відповідальності за дії, вчинені на основі цієї інформації. У разі потреби в правовій допомозі або тлумаченні законодавства рекомендуємо звернутися до кваліфікованого юриста.