Незаконні угруповання добре розуміють психологію потенційних жертв. Тому для створення дроп-схем шукають людей у складному фінансовому становищі. Типові «вакансії» виглядають привабливо: стабільна і часто доволі висока оплата, дистанційна зайнятість, відсутність вимог до кваліфікації. Про це пише Роман Івченко, автор ZN.UA, у статті «Дропи на мулах. Крок від халтури до в’язниці».
«Так, прямих пропозицій узяти вашу банківську карту в оренду вже не знайти — злочинці порозумнішали. Та й вакансії можуть називатися цілком пристойно — «фінансовий агент», «регіональний представник» чи навіть «помічник бухгалтера без досвіду роботи», – підкреслює автор.
Але ці оголошення матимуть чіткі ознаки, які мають змусити насторожитися:
- в описі роботи головний обов’язок — переказ грошей;
- відсутні конкретні професійні вимоги, вимоги до освіти чи досвіду;
- відсутність офіційного оформлення трудових відносин;
- тільки онлайн-спілкування з керівництвом без особистих зустрічей;
- робота повністю дистанційна і займає кілька хвилин на день;
- обіцянка непропорційно високого доходу.
«У реальному світі дива трапляються дуже рідко, якщо вам пропонують зарплату хай навіть у 10 тис. грн за мінімум некваліфікованої праці, то це пастка. На жаль, саме очевидність того, що ці заробітки не були чесними, зрештою зіграє проти вас», — пише автор.
Хай не введе вас в оману стаття 200 Кримінального кодексу України, яка за незаконні дії з платіжними картками в основному передбачає штрафи як покарання. Насправді ви не знаєте, частиною якої конкретно схеми є і кому саме «допомагаєте», підпрацьовуючи «грошовим мулом». А варіантів може бути чимало: від шахрайства, покарання за яке у деяких випадка може сягати до 12 років ув’язнення, аж до значно тяжчих злочинів.
Наприклад, нещодавно Національна поліція ліквідувала міжрегіональну мережу нарколабораторій, щомісячний прибуток яких становив 16 млн грн і обготівковувався з допомогою тих-таки дропів. Вони вже не посібники шахраїв, вони безпосередні учасники злочинного угруповання, що виготовляло та збувало наркотики по всій Україні.
З іншими статтями автора можна ознайомитися за посиланням.