В Україні зростає кількість шахрайств на криптовалютному ринку. Нові схеми дедалі частіше маскуються під “патріотичні ініціативи”: “обмін лише для військових”, “спеціальна пропозиція для ЗСУ” або “швидкий обмін без верифікації”. Утім за цими гаслами часто ховаються організовані злочинні схеми
Як пояснюють експерти ObmenAT24, подібні схеми працюють за класичною психологічною моделлю терміновості та довіри. Шахраї заманюють користувачів, створюючи ілюзію обмеженої пропозиції з емоційним акцентом: нібито обмін проводиться виключно для військовослужбовців, родин переселенців або на потреби армії.
“Схема з курсом особливо небезпечна для новачків крипторинку, які ще погано орієнтуються в екосистемі криптосервісів. На неї в погоні за більшим прибутком або можливістю здійснити швидкий обмін без перевірок попадаються і досвідчені криптогравці. Гроші зникають миттєво і без найменших шансів на повернення – шахраї працюють, не залишаючи юридичних слідів та заплутуючи технічні сліди, за якими їх можна відстежити чи ідентифікувати”, – попереджають фахівці.
Ще небезпечнішими є випадки, коли шахраї здійснюють P2P-операції із залученням третіх осіб. Зокрема, аферист може створити ордер на купівлю криптовалюти, оплативши його з рахунку сторонньої людини, яка навіть не підозрює, що стала частиною злочинної схеми. У результаті продавець крипти – жертва шахрая – отримує кошти, які пізніше виявляються викраденими або незаконно використаними. Такі операції нерідко призводять до блокування рахунків, викликів до правоохоронних органів і навіть кримінальних проваджень.
“Криптообмін з P2P багатьом здається привабливим і безпечним варіантом через репутаційні рейтинги користувачів P2P-платформ і вбудовані на них гарантії та захист. Проте саме це створює ілюзію безпеки, чим користуються шахраї”, – зазначають експерти ObmenAT24.
Свою діяльність криптошахраї часто маскують завдяки начебто офіційним листам від податкової чи правоохоронних структур, а діалоги з жертвами можуть вести згенеровані штучним інтелектом аватари, яких важко відрізнити від людей. Інші пастки чатують на неуважних користувачів у рекламній видачі пошукових систем та у соцмережах.
Фахівці застерігають: у гонитві за вигідним курсом чи швидкою угодою без перевірок користувачі часто нехтують базовими правилами безпеки. Саме тому ObmenAT24 як один із найпопулярніших в Україні криптообмінних сервісів закликає користуватись лише офіційними каналами взаємодії, перевіряти сайти, домени та реквізити перед кожною операцією.
Сервіс працює в Україні з 2016 року та підтримується міжнародною компанією з реєстрацією в ОАЕ. Географія операцій ObmenAT24 охоплює понад 30 міст України та 40 столиць світу, а його репутація підтверджена високими рейтингами на криптоплатформах і престижними галузевими відзнаками FinAwards’25, PaySpace Magazine Awards’24 та рекомендаціями провідних фінансових платформ.
Платформа ObmenAT24 має більш ніж мільйон клієнтів, підтримує понад 3500 комбінацій обміну криптовалют і фіату, а її середньодобові резерви сягають еквіваленту $700 тис.
Усі угоди фіксуються в момент зарахування криптовалюти на гаманець обмінника, що гарантує захист від волатильності ринку. А завдяки відсутності необхідності проходження складних KYC-процедур сервіс дозволяє швидко та безпечно здійснювати обміни онлайн і з використанням готівки.
“Уважність, обачність і ґрунтовна перевірка перед кожною дією – найбільш ефективна зброя проти шахраїв. Краще витратити 5 хвилин на перевірку, ніж втратити усі заощадження”, – наголошують в ObmenAT24.