Дії Держфінмоніторингу можуть залишити Україну без грошей міжнародних партнерів
Керівництво Держфінмоніторингу не виконало одну з обовʼязкових умов партнерів.
Україна не виконала зобов’язання, що обумовлене Ukraine Facility – не проведено Національну оцінку ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму (НОР). Винним є діюче керівництво Держфінмоніторингу, йдеться у Довідці щодо зриву зобов’язань, яка є в розпорядженні reNews та надана виданню джерелом в уряді.
“НОР не прив’язано до законодавчої складової та залежить виключно від ефективної роботи Держфінмоніторингу, – невиконання цього зобов’язання це прогалина виконавської дисципліни та безвідповідальність керівництва Держфінмоніторингу”, – йдеться у Довідці.
В документі зазначається, що Міжнародні стандарти FATF та Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» передбачають необхідність регулярного проведення НОР – не рідше одного разу на три роки. При цьому відповідальним за проведення НОР є Держфінмоніторинг.
НОР вже проводились Держфінмоніторингом у 2016, 2019, 2022 роках.
У 2025 році НОР Держфінмоніторингом не була проведена (строк: грудень 2025 р.). На офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу в розділі «Національні ризики» будь-яка інформація, яка стосується проведення НОР у 2025 році відсутня.
Не проведення НОР є прямим порушенням:
- Рекомендації 1 FATF.
- Частини 2 статті 28 вище названого Закону.
- Пункту 15 Порядку збору, обробки і аналізу інформації щодо результатів діяльності суб’єктів фінансового моніторингу, що затверджений постановою Кабміну від 5 серпня 2020 р. No 690.
- Кроку 4.8 Плану України, схваленого розпорядженням Кабміну від 18.03.2024 р. No 244-р в рамках реалізації ініціативи Євросоюзу Ukraine Facility.
“За наявною інформацією, зрив зобов’язань України по Ukraine Facility та невиконання кроку 4.8 Плану України щодо проведення НОР може призвести до негативної оцінки Європейської Комісії та зменшення виплати за IV квартал 2025 року на 137 505 357 Євро“, – йдеться в Довідці.
В документі зазначається, що невиконання Плану України загрожує втратою значної частини з 50 мільярдів євро макрофінансової допомоги від ЄС до 2027 року, оскільки фінансування напряму залежить від проведення реформ. Це спричинить серйозні проблеми з економічною стабільністю, затримки у відновленні інфраструктури, а також знизить довіру міжнародних партнерів (Transparency International Ukraine).
Нагадаємо, що 2 березня DiXi Group повідомляла про те, що «Невиконані індикатори Плану України продовжують накопичуватися, що призводить до втрати значної суми підтримки від ЄС та фактичного зриву ключових реформ. За підсумками 2025 року Україна не виконала 14 індикаторів на суму понад €3,9 млрд. Левову частку цих зобов’язань не виконано за IV квартал 2025 року – 10 невиконаних індикаторів вартують €2,5 млрд.».
У лютому 2026 році Консорціум незалежних аналітичних центрів RRR4U (Центр економічної стратегії, Інститут економічних досліджень та політичних консультацій, Інститут аналітики та адвокації та DiXi Group) інформував, що зволікання з реформами може коштувати Україні 5,1 млрд Євро.
Як писало reNews, українські банки скоро будуть чемпіонами світу із кількості критеріїв ризиковості — їм довідки про доходи вже навіть пенсіонери подають. Українські працівники боятимуться підвищення зарплати, бо, не дай боже, не відповідатимуть «заявленому фінансовому профілю». А у владі вже тотальний дефіцит кадрів, бо довічний статус ПЕП (політично значущої особи) — це довічна підвищена ризиковість. Фінмон наш не подобається ані людям, ані банкам, водночас узагалі не обтяжує ані корупціонерів, ані сам Держфінмоніторинг. Про це читайте в статті Юлії Самаєвої, редакторки економіки reNews, – “Держфінмоніторинг: рекорди у звітах, нуль у справах і сотні мільйонів виведені з країни”.